S čím vám můžu pomoci?
Hledáte řešení, které dává smysl v každodenním životě, ne jen na papíře? Pomohu vám se zorientovat ve světě financí, plánovat s rozvahou a najít cestu šitou na míru.
Finanční plánování
Základní stavební kámen každého dobrého rozhodnutí.
Strategie, která bude odpovídat vašim cílům a životní situaci pro rozhodování s klidem.
Rozvaha a cíle
- Přehled příjmů a výdajů
- Analýza majetku a závazků
- Kam chcete směřovat
- Nefinanční cíle a přání
Rezervy a scénáře
- Výpadek příjmu
- Nenadálé výdaje
- Zdravotní komplikace
- Rozchod či ztráta bydlení
Priority
- Krátkodobé i dlouhodobé
- Správné pořadí i tempo
- Praktická mapa financí
- Návaznost na produkty
Investice
Peníze, které pracují chytře a dlouhodobě.
Investiční strategie na míru vašemu životnímu stylu. Bez nutnosti milionů, stačí chuť začít.
Výběr fondů
- Konzervativní fondy
- Akciové fondy
- ETF nástroje
- Nemovitostní fondy
Forma investování
- Pravivelně z výplaty
- Využití jednorázových vkladů
- Dědictví či prodej majetku
- Strategie zhodnocení
Srozumitelnost
- Jak investice fungují
- Práce s časem a rizikem
- Význam diverzifikace
- Reálný výnos vs. iluze
Úvěry a hypotéky
Úvěr by měl sloužit vám, ne vy jemu.
Hledání nejvhodnější cesty, ať už kupujete první byt nebo refinancujete stávající úvěr.
Bydlení
- Hypotéka na míru
- Refinancování úvěrů
- Úvěry ze stavebního spoření
- Fixace a podmínky smluv
Spotřebitelské
- Financování auta či vybavení
- Chytré nastavení splátek
- Zodpovědné řešení dluhu
- Překlenutí náročných období
Souvislosti
- Měsíční rozpočet a tlak
- Ochrana splácení příjmem
- Dlouhodobé životní cíle
- Klidné splácení
Pojištění
Chytrý nástroj pro případy, kdy život zamíchá kartami.
Ochrana tam, kde ji opravdu potřebujete. Finančně, prakticky i lidsky smysluplné.
Život a rizika
- Životní a rizikové pojištění
- Krytí invalidity a nemoci
- Analýza stávajících pojistek
- Rozdíly v pojistných typech
Majetek a auta
- Domácnost a nemovitosti
- Pojištění pro podnikatele
- Povinné a havarijní ručení
- Odpovědnost v běžném životě
Cestování
- Léčebné výlohy a asistence
- Odpovědnost a storno
- Zavazadla a záchrana
- Celoroční výhodné varianty
Spoření a důchod
Peníze pod kontrolou bez zbytečných komplikací.
Výběr spoření, které má hlavu a patu. Příprava na budoucnost podle vašeho věku.
Klasika a rezervy
- Stavební spoření a příspěvky
- Výhodné spořicí účty
- Peníze dostupné ihned
- Krátkodobé finanční cíle
Penzijní systémy
- Doplňkové penzijní spoření
- Využití státních podpor
- Penzijní připojištění
- Daňové úlevy a vklady
Optimalizace
- Strategie na míru věku
- Příprava na první bydlení
- Budování finančního polštáře
- Dlouhodobý horizont